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投资理财1

股市渣男图鉴

1. 投资术语

  1. 熔断:也叫自动停盘机制,是指当股指波幅达到规定的熔断点时,交易所为控制风险采取的暂停交易措施。具体说是对某一合约在达到涨跌停板之前,设置一个熔断价格,使合约买卖报价在一段时间内只能在这一价格范围内交易的机制。
  2. 市盈率:PE,=股票市值/利润。是用投资收回成本的时间来衡量估值。如果你投资的股票市值1亿,每年利润1000万,意味着你的投资10年后能收回成本,行话叫10倍估值。
  3. 市净率:PB,指的是每股股价与每股净资产的比率。
  4. 股息率:一年的总派息额与当时市价的比例。
  5. 价值股:是指相对于它们的现有业绩收益,股价被低估的一类股票。这类股票通常具有低市盈率与市净率、高股息的特征。
  6. 成长股:处于飞速发展阶段的公司所发行的股票。
  7. 沪深300指数:

研究股票:行业、公司业务、财报。

1. 基金选择

  1. 选业绩持续优秀的基金
    4433法则:兼顾长中短期业绩,可以选出业绩持续优秀的基金
    第一个4: 选择一年期业绩排名在同类基金中排前 1/4 的基金;
    第二个4: 选择两年、三年、五年以来业绩排名在同类基金中排前 1/4 的基金;
    第一个3: 选择近 6 个月业绩排名在同类基金中排前 1/3 的基金;
    第二个3: 选择近 3 个月业绩排名在同类基金中排前 1/3 的基金。
  2. 选风险低的基金
    基金的风险衡量主要看下跌幅度,一般选最大回撤(从最高点下跌到最低点的幅度)在30%以内的基金。
  3. 选从业4年以上的成熟基金经理
    一般4年是一个牛熊轮回,所以要选从业4年以上,经历过牛熊历练的基金经理。
    此外要看基金经理过往业绩,优秀且稳定的过往业绩是一个基金经理能力最有效的证明,一般过往业绩在15%以上为佳。
  4. 选基金公司
    每个基金公司都有自己擅长的领域。
    基金公司擅长领域
  5. 选基金规模、基金成立时间
    一般选5亿-50亿规模的主动基金:规模过小对于业绩具有负面作用,像信息披露费、审计费、律师费等都是要固定支付的,规模过小的话分摊到单位份额上的成本就越高;规模过大的话基金经理操作难度会加大,比如一个10亿的基金可能配置20只股票就够了,100亿的规模的话可能就需要配置100只甚至更多的股票,而A股市场优质的股票还是比较稀缺的,并且基金经理能跟踪的股票的数量也是有限的。
    基金至少成立3年以上:如果基金成立时间太短,说明运作还没有稳定,业绩没办法评估,很难区分这个基金的业绩是来自于运气还是实力。
  6. 深入调研
    它的仓位偏好如何?仓位调整频率如何?
    是否有稳定行业偏好?
    是否有稳定的估值偏好,整体持股的估值水平是否比行业平均要高?
    搜集基金经理发表的文章、接受采访以及公开发表的言论、基金公司的宣传材料等,查看他的投资逻辑、投资体系,看其和实际持仓、实际操作!
    搞清楚它的业绩表现怎么样?——业绩表现
    为什么业绩会是这样?——持仓记录(反映选股风格、行业偏好、操作风格等)
    什么样的投资逻辑支撑了这个投资业绩?——基金经理的投资逻辑
    查看资深投资者、同行的评价。

可持续的增值资产:
7. 核心城市的房产
核心城市聚集了最优质的资源,比如最优质的人力资源,工作机会、医疗资源、教育资源。无数年轻人都向往留在核心城市。核心城市几乎永远都是国家经济的发动机,很少随着历史的变迁改变,其房价的增长速度快于其他资产。世界各国都如此。伦敦、纽约、巴黎过去房价都是长期上涨的,几乎没有例外。
8. 优质公司的股权
优质公司往往垄断了一个行业的大部分资源,赚了行业大部分利润。一般利润增速是经济增速的2-3倍,而且可以长期稳定。所以优质公司的股权长期回报也很高。

风险控制:

可配置资产有:

  1. 房产
  2. 股票、基金
  3. 债券
  4. 黄金
  5. 保险
  6. 现金
  7. 港股打新
  8. 海外资产

1. 消费行业

消费一般分为两大部分:必选消费和可选消费。
必选消费:就是日常消费。日常消费通常包括食品、饮料、家庭生活用品(如纸等)。
可选消费:是为了改善生活而发生的消费。比如,汽车、家电、旅游、娱乐等都属于可选消费。老百姓对这些产品的需求并没有那么强烈。

在这里插入图片描述

投资风格:https://baike.baidu.com/item/%E6%8A%95%E8%B5%84%E9%A3%8E%E6%A0%BC/8255171?fr=aladdin
6 种
积极型和消极型
成长型、价值型和混合型
大盘型、中盘型和小盘型
技术分析型和基本面分析型
头下型和底上型
其他类型
从投资比例来看
从风格来看:成长型、价值型、平衡型是按风格来分
股市中的投资风格可以分为2个层次:一是哲学层次。二是没有原则,随风飘浮。

买黄金:

  1. 账户黄金
  2. 黄金基金ETF
  3. 黄金概念股
  4. 黄金期货
    黄金价格:http://gold.hexun.com/hjxh/

存款准备金率:提高会减少市场上的钱
https://baike.baidu.com/item/%E5%AD%98%E6%AC%BE%E5%87%86%E5%A4%87%E9%87%91%E7%8E%87/5196874?fr=aladdin

外汇存款准备金率

外汇风险准备金??

在岸人民币对美元
离岸人民币对美元汇率

5 日均线、20日均线??

周期板块

A股的三大股指是上证指数、深证成指以及创业板指。上证指数的样本股是在上海证券交易所上市的全部股票,包括A股和B股。A股的三大股指上证指数样本数量最大,但由于缺少中小板和创业板,因此更多的是反映了大盘和权重股的状况,无法客观反映中小盘股状况,失真程度大;深证成指由于同时包含了中小盘股和大盘股,因此相对准确;创业板指只包含创业板股票,规模太小,不能反映整体市场。


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